W Capitally wierzymy, że śledzenie inwestycji to dopiero początek, a nie cel sam w sobie. Oczywiście ważne jest, aby mieć oko na swoje inwestycje, ale równie istotne jest rozumienie ich w kontekście całej strategii inwestycyjnej.

Naszym celem jest pomoc w znalezieniu i wdrożeniu strategii inwestycyjnej, a także jej utrzymaniu w długim terminie (nad tym aspektem wciąż pracujemy).

Jeśli chodzi o śledzenie inwestycji, mamy nieco inne podejście do kilku kwestii:

• Masz swobodę śledzenia zarówno ogólnych sald kont, jak i szczegółowych transakcji – poziom szczegółowości zależy wyłącznie od Ciebie.

• Własne aktywa możesz śledzić tak samo jak standardowe – wraz z historią cen i transakcjami.

• Możesz importować dane z dowolnej tabeli – czy to eksportu z rachunku maklerskiego, czy arkusza, który sam stworzyłeś.

• Twoje dane są zaszyfrowane i przechowywane na Twoim urządzeniu – należą do Ciebie i możesz je w każdej chwili wyeksportować.

Więcej informacji o tych funkcjach znajdziesz w innych sekcjach tego FAQ.

Capitally zostało zaprojektowane z myślą o długoterminowych inwestorach — szczególnie tych, którzy posiadają lub planują zbudować zdywersyfikowane portfolio obejmujące różne aktywa i brokerów.

Jeśli dotychczas zarządzałeś swoimi finansami przy pomocy arkusza w Excelu lub Google Sheets, Capitally wyda Ci się znajome, ale oferuje znacznie więcej możliwości. Zostało stworzone z myślą o dogłębnej analizie historycznych wyników inwestycji — to prawdziwy skok jakościowy w porównaniu do tradycyjnego arkusza kalkulacyjnego.

Nie sprzedajemy ani nie analizujemy Twoich danych finansowych ani wzorców zachowań. Skupiamy się wyłącznie na zapewnieniu najlepszego doświadczenia użytkownika, co wiąże się z analizą ogólnego wykorzystania funkcji i wydajności aplikacji — wszystko zgodnie z naszą Polityką Prywatności.

Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu przy użyciu klucza prywatnego, który jest pochodną Twojego hasła. Oznacza to, że tylko Ty możesz odszyfrować te informacje. Ani my, ani nikt inny nie ma dostępu do tych danych — nawet gdybyśmy chcieli.

Dzięki temu nawet w mało prawdopodobnym przypadku naruszenia bezpieczeństwa lub nieodpowiedniego działania jednego z naszych kontrahentów, dane, które potencjalnie mogłyby zostać wyodrębnione z naszych systemów, byłyby bezużyteczne. To poziom bezpieczeństwa, który wyróżnia nas na tle konkurencji.

Ponadto przestrzegamy standardowych branżowych najlepszych praktyk w zakresie bezpieczeństwa:

• Korzystamy z zaufanej platformy obliczeniowej (Google Cloud).

• Cała komunikacja z serwerem jest szyfrowana za pomocą HTTPS.

• Wszystkie dane są szyfrowane w spoczynku.

• Dostęp do danych jest przyznawany na zasadzie ograniczonego zaufania i jest rejestrowany.

• Wdrażamy solidne środki bezpieczeństwa, aby chronić nasze systemy.

Bardziej szczegółowe wyjaśnienie naszego mechanizmu szyfrowania znajdziesz w naszym przewodniku bezpieczeństwa.

Capitally to usługa oparta na subskrypcji i obecnie nie oferujemy bezpłatnego planu. Zamiast tego udostępniamy 14-dniowy bezpłatny okres próbny z pełnym dostępem do funkcji, który nie wymaga podania karty kredytowej — masz więc dość czasu, żeby sprawdzić, czy Capitally spełnia Twoje oczekiwania.

W miarę jak rozbudowujemy aplikację i dodajemy nowe funkcje, ceny subskrypcji będą rosły, a oferta zostanie poszerzona o dodatkowe plany. Dobra wiadomość jest taka, że subskrybując wcześniej, możesz zachować cenę obowiązującą w dniu zawarcia subskrypcji.

Chcesz zakończyć subskrypcję? Żaden problem! Możesz anulować w dowolnym momencie i nadal korzystać ze wszystkiego aż do końca opłaconego okresu. Zmieniłeś zdanie? Po prostu ją ponownie włącz!

Nie martw się o swoje dane — jeśli Twoja subskrypcja wygaśnie, zachowamy je przez 6 miesięcy. Możesz więc wrócić w dowolnym momencie w tym czasie i kontynuować dokładnie tam, gdzie skończyłeś. Jeśli wolisz, żebyśmy wcześniej usunęli Twoje dane, napisz do nas na adres support@mycapitally.com — zajmiemy się tym.

Jest jeszcze jedna korzyść: aktywna subskrypcja gwarantuje Ci obecną cenę. Nawet jeśli później podniesiemy ceny, Ty nadal płacisz tyle samo co na początku. (Pamiętaj jednak — jeśli anulujesz i wrócisz później, będą obowiązywać nowe stawki.)

Chcesz przejść na inny plan? Możesz to zrobić w dowolnym momencie! Oto jak to działa:

• Sprawdzimy, ile już zapłaciłeś i ile z tego nie zostało jeszcze wykorzystane

• Ta kwota staje się kredytem na poczet nowego planu i przyszłych płatności

• Dopłacasz jedynie różnicę

Przy przejściu na tańszy plan nie będziesz musiał nic płacić, dopóki nie wyczerpie się Twój kredyt.

Pieniądze, które już zapłaciłeś, nigdy się nie marnują — po prostu przechodzą na nowy plan! 🙂

Capitally to prawdziwie globalna platforma, bez żadnych ograniczeń terytorialnych. Obsługujemy wszystkie waluty narodowe i główne rynki na całym świecie.

Nawet jeśli nie posiadamy danych dla Twojego lokalnego funduszu inwestycyjnego, nie martw się — masz możliwość dodania go samodzielnie. Capitally zostało zaprojektowane z myślą o dostępności i inkluzywności dla każdego, wszędzie.

Capitally oferuje dużą elastyczność w zakresie śledzenia aktywów, a my planujemy jeszcze bardziej ją rozszerzyć. Naszym celem jest stworzenie narzędzia, które pozwoli Ci analizować wszystkie aspekty Twojego majątku, w tym zobowiązania.

Obecnie bezpośrednio obsługujemy:

• Akcje, ETF-y, Waluty, Kryptowaluty, Surowce, Indeksy – sprawdź pełną listę wszystkich rynków , dla których dostarczamy dane o cenach i dywidendach.

• Konta gotówkowe w dowolnej walucie krajowej.

• Nieruchomości oraz biznesy startupowe.

• Dzieła sztuki, zegarki, antyki, karty kolekcjonerskie i inne przedmioty kolekcjonerskie.

• Obligacje, depozyty i inne instrumenty o stałym dochodzie – obecnie ich wycena odbywa się ręcznie, ale automatyczne wsparcie jest na naszej roadmapie.

Dla każdego rodzaju aktywów możesz śledzić poszczególne transakcje lub tylko bieżące salda, wraz z historycznymi cenami rynkowymi.

Odpowiedź brzmi: tak i nie. Istnieją zasadniczo dwa typy trackerów:

• Trackery sald: skupiają się na aktualnej dystrybucji Twojego majątku i tym, jak zmieniała się ona w czasie. Są szybkie i łatwe w użyciu, ale mogą nie zapewniać poziomu szczegółowości, którego potrzebujesz — na przykład do analizy kosztów transakcji czy rozliczeń podatkowych.

• Trackery transakcji: dają dokładniejszy i bardziej szczegółowy obraz sytuacji, ale często wymagają dużej ilości ręcznego wprowadzania danych, co może być czasochłonne.

Capitally oferuje to, co najlepsze z obu podejść. Możesz szybko aktualizować salda kont, aby uzyskać ogólny przegląd, lub dodawać poszczególne transakcje dla większej dokładności. Masz swobodę łączenia obu metod według własnego uznania i możesz zmienić styl śledzenia w dowolnym momencie.

Capitally oferuje rozbudowany interfejs importu, który umożliwia łatwe przesyłanie plików CSV lub XLS z dowolnego brokera lub aplikacji , która udostępnia historię transakcji lub salda kont. Możesz nawet skopiować i wkleić dane z własnego arkusza kalkulacyjnego, jeśli taki posiadasz.

Obecnie obsługujemy natywnie rosnącą listę brokerów, w tym Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken oraz XTB, i wielu innych.

W przypadku pojedynczych transakcji możesz po prostu dodać je ręcznie. Jeśli śledzisz tylko salda kont, możesz aktualizować je bezpośrednio w tabeli, wraz z bieżącą ceną rynkową.

Wiele trackerów korzysta z usług takich jak Plaid, aby automatycznie synchronizować salda kont, jednak zazwyczaj wymagają one podania danych logowania do banku i nie zawsze są dokładne. Zwykle udostępniają jedynie salda kont, a niekiedy historię transakcji z ostatnich 3 miesięcy. Jeśli Twój broker nie jest obsługiwany — co często zdarza się w zależności od kraju — zazwyczaj pozostaje Ci żmudne ręczne wprowadzanie danych, gdyż większość trackerów słabo radzi sobie z importem masowym.

W Capitally stawiamy na Twoją prywatność i chcemy dać Ci większą kontrolę nad danymi. Dlatego skupiamy się na doskonaleniu importu CSV. Docelowo planujemy również wprowadzić automatyczną synchronizację, abyś mógł korzystać z zalet obu rozwiązań.

Oczywiście! Automatycznie uwzględniamy wypłaty dywidend dla wszystkich kwalifikujących się aktywów giełdowych, które dodałeś, w tym zarówno akcji, jak i ETF-ów. Pamiętaj, że mogą się one różnić od danych raportowanych przez Twojego brokera ze względu na podatek Belki i opóźnienia w przelewach, ale możesz je łatwo zweryfikować i poprawić w razie potrzeby.

Co więcej, umożliwiamy rozpoznawanie i porównywanie stałych dochodów z innych rodzajów inwestycji, takich jak Obligacje czy Czynsz z Nieruchomości.